Arten von Bankgarantien

Bankgarantien fungieren als Sicherheiten, die in einem Vertrag zwischen zwei externen Parteien, dem Käufer und dem Verkäufer, sowie der Bank angeboten werden. Der Käufer erhält entsprechende Sicherheiten, während der Verkäufer von der Bank eine Garantie anfordert. Die Bank verpflichtet sich, im Falle eines Zahlungsausfalls des Antragstellers das Darlehen zu begleichen. Alternativ kann die Garantie auch zwischen dem Antragsteller und der Bank sowie dem Begünstigten bestehen, wobei die Garantie dazu dient, die Risiken für den Begünstigten zu kontrollieren. Im Folgenden sind einige Arten von Bankgarantien aufgeführt:

Leistungsgarantie

Diese Garantie sichert zu, dass die Bank den Begünstigten für den Verlust entschädigt, wenn der Antragsteller die Bedingungen des Angebots nicht einhält und die Lieferung von Waren oder Dienstleistungen verweigert.

Verpflichtungsgarantie

In diesem Fall verpflichtet sich die Bank, den Betrag zu zahlen, der zwischen dem Verkäufer und dem Kunden vereinbart wurde, falls der Auftragnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt oder diese nicht ordnungsgemäß gemäß dem Vertrag erfüllt. Dadurch ist der Begünstigte vor Risiken bei einem Vertragsbruch durch den Auftragnehmer geschützt, was das Vertrauensverhältnis zwischen den Parteien stärkt.

Garantie für die Leistungserbringung

Diese Form der Garantie sichert die Zahlung und Entschädigung des Begünstigten für den verbleibenden Betrag, falls der Verkäufer nicht rechtzeitig die vereinbarte Leistung an den Käufer erbringt, oder die Dienstleistungen nicht in dem vereinbarten Umfang liefert.

Vorabgarantie

Diese Garantie ermöglicht die Rückerstattung des an den Käufer geleisteten Vorschussbetrags, falls der Verkäufer seinen vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommt und die Waren oder Dienstleistungen nicht liefert oder die Rückzahlung des Vorschusses verweigert.

Zahlungsgarantie

Diese Garantie sichert die Rückzahlung der Beträge an den Käufer, wobei sich die Bank verpflichtet, einen bestimmten Geldbetrag an den Käufer zu zahlen, wenn der Verkäufer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt oder die im Vertrag festgelegten Bedingungen nicht erfüllt.

Garantien von ausländischen Banken

Diese Garantie wird von einer anderen Bank im Namen der kreditnehmenden Bank bereitgestellt, wobei die andere Bank die Garantie für den Begünstigten oder den ausländischen Gläubiger ausstellt.

Zollgarantien

Das Prinzip dieser Garantie beruht auf einem Vertrag oder einer Vereinbarung, bei der das Unternehmen, das sich für Import- und Exportvorgänge verantwortlich zeigt, die Steuern und Zollgebühren anstelle des Käufers an die Zollbehörde zahlt, wenn eine Zahlung erforderlich ist.

Solidarische und multiple Garantien

Diese Garantie gibt dem Begünstigten die Möglichkeit, die Rückzahlung oder den Betrag einzufordern, wobei entweder der Schuldner oder der Bürge haften kann. Sie ist eine der häufigsten Formen und wird häufig von Banken nachgefragt.

Welche Vorteile bieten Bankgarantien?

Bankgarantien bieten zahlreiche Vorteile, die im Folgenden aufgeführt sind:

Reduzierung finanzieller Probleme:

Bankgarantien wurden eingeführt, um das Vertrauen zwischen Verkäufern und Käufern zu stärken, da viele Käufer ihre Zahlungsverpflichtungen nicht eingehalten haben, wodurch es zu finanziellen Risiken für Verkäufer kam. Bankgarantien bieten eine Lösung, um den Anspruch des Verkäufers zu sichern und ihn vor finanziellen Risiken zu schützen.

Erhöhung der Geschäftsmöglichkeiten:

Unternehmen können durch Bankgarantien Gelegenheiten im Markt nutzen, die zuvor nicht verfügbar waren.

Geringe Bankgebühren:

Die von Banken erhobenen Gebühren sind vergleichsweise gering und liegen in der Regel zwischen etwa 0,5 % und 1 % des durch die Bank garantierten Betrags, sodass sie keinen signifikanten Einfluss auf den Gewinn des Unternehmens haben.

Kein Bedarf an Vorauszahlungen:

Dies bedeutet, dass die derzeit verfügbaren Mittel zur Unterstützung des zusätzlichen Wachstums verwendet werden können.